משק בית הוא לבסוף עסק שצריך לנהל!
יציבות הפיננסית של המשפחה היא המפתח לחיים נכונים ובריאים, ניהול נכון של כלכלת המשפחה הוא המפתח לחיים פיננסיים בריאים ולשקט נפשי. בעידן שבו הריביות מטפסות, יוקר המחיה משתולל כלפי מעלה, הוצאות בלתי מתוכננות מצטברות, ונטילת הלוואות במאות אלפי ₪ הופכת לנפוצה בכל משק בית ממוצע, וההכנסות לא גדלות, רבים מתקשים לשמור על איזון כלכלי.
על אף האמור ייעוץ לכלכלת המשפחה מתאים גם למשפחות שאינן נתקלות בקשיים אלה אלא במשק בית שמתכנן השקעות ויציבות פיננסית לטווח בינוני- ארוך.
כאן נכנס לתמונה יועץ לכלכלת המשפחה – מומחה שעוזר למשפחות ויחידים לנהל נכון את הכסף, לצמצם חובות, ולתכנן עתיד פיננסי יציב.
במאמר זה נסביר מהו תפקידו של יועץ לכלכלת המשפחה, למי השירות מתאים, כיצד מתבצע תהליך הייעוץ, ואילו יתרונות הוא מעניק.
יועץ לכלכלת המשפחה הוא מומחה פיננסי בעל תואר אקדמי מתאים (כלכלה, מנהל עסקים) או בעל ניסיון כלכלי ארוך, שמסייע למשפחות וליחידים לנהל נכון את תזרים ההוצאות וההכנסות שלהם בצורה מדויקת ונכונה, לבנות תקציב מותאם אישית, לצאת מחובות, ולתכנן מטרות והשקעות כלכליות כמו קניית דירה, חיסכון לפנסיה והשקעות.
תפקיד היועץ כולל:
✔ מיפוי המצב הכלכלי – סקירת ההכנסות, ההוצאות, ההלוואות והחסכונות של המשפחה.
✔ בניית תקציב אישי או משפחתי – יצירת תכנון כלכלי חודשי מותאם להכנסות הלקוח עם מינימום פגיעה במשפחה ובאיכות החיים.
✔ הקטנת חובות וניהול אשראי – מציאת דרכים לפרוע חובות והלוואות בצורה זולה ואטרקטיבית יותר.
✔ בניית תוכנית חיסכון והשקעות – התאמת פתרונות וכלים פיננסיים לטווח הבינוני – והארוך.
✔ הדרכה לשינוי הרגלים פיננסיים – פיתוח חשיבה כלכלית נכונה וניהול הוצאות אל מול הכנסות מושכל – תזרים שוטף.
שירות ייעוץ לכלכלת המשפחה מתאים לכל אחד, אך במיוחד ל:
אם זיהיתם את עצמכם בחלק מהטעויות האלה, אתם לא לבד! יועץ לכלכלת המשפחה עוזר למנוע ולפתור בדיוק את הבעיות האלו על ידי יצירת תוכנית כלכלית מסודרת, הקניית הרגלים נכונים וליווי מקצועי לאורך הדרך.
אתם חייבים להגיע לתהליך זה עם רצון לשינוי תוך הבנה שתצטרכו לעשות וויתורים בחיים האישיים שלכם ובאורך חיי המשפחה.
תהליך הייעוץ כולל מספר שלבים:
העולם הפיננסי הוא עולם מורכב שדורש התייחסות מקצועית ובלתי פוסקת. לבסוף אנו צריכים להתייחס אל משק הבית כאל עסק שאותו צריך לנהל בצורה תזרימית חיובית תמידית מה שייתן לכם ולמשפחתכם שקט נפשי ואורך חיים טוב הרבה יותר, אצלנו תמצאו ייעוץ פיננסי מותאם אישית שיעזור לכם לקבל החלטות חכמות יותר, צרו איתנו קשר לשיחת ייעוץ חינם.
דובר בנקאית שוטפת, בעלים של חברת 'קלמר פיננסים' המעניקה שירותי ליווי וייעוץ פיננסי עסקי ואישי. בן 40, נשוי + 3 ילדים, בעל תואר ראשון בשירותי אנוש עם התמחות בכלכלה, נמצא בתחום הפיננסי כ-20 שנה עם ניסיון בנקאי עשיר במגוון תפקידים, בניהם מנהל שיווק איזורי ומנהל תחום משכנתא בסניף עפולה של מזרחי טפחות, אבנר מגיש תכנית הרדיו "נדל"ן צפוני" ברדיו קול רגע 96FM.
זה מאוד תלוי בבחירה ובהבנה הפיננסית של המשפחה, ישנן משפחות שבוחרות ליווי חד פעמי או מספר פגישות מועט וישנן כאלה שבוחרות ליווי צמוד לפחות לרבעון.
בהחלט, ישנם הרבה מקרים שאנשים מקבלים ירושות או כסף באופן פתאומי או ספונטני ואז ”מתבלבלים" ומוצאים עצמם לאחר מכן ללא שום השקעה ועם חובות רבים, רק בגלל ניהול לא נכון.
היועץ ממליץ על סוגי השקעות שונים ואף מלווה אתכם בתהליך זה אם נדרש, תוך ניהול תקציב לכלכלת המשפחה.
אם אתם מרגישים שהחובות לא נגמרים ואתם לא מצליחים לחסוך כסף לעתיד או במקרה שאתם לא יודעים מה לעשות עם הכסף שלכם.
הייעוץ ניתן לכולם 😊
השירותים שלנו
צרו קשר
ברוב הנושאים המוצגים באתר, מומלץ להתייעץ עם עורך דין לפני שפועלים.